Искусственный интеллект (ИИ) помогает в проведении AML-проверок (Anti-Money Laundering, борьба с отмыванием денег) несколькими способами:

• Обработка больших объёмов данных. 24 Алгоритмы машинного обучения способны анализировать большие объёмы информации в режиме реального времени, выявляя закономерности и аномалии, которые могут указывать на отмывание денег или другие финансовые преступления. 23
• Проверка подлинности удостоверений личности. 3 ИИ позволяет избегать поддельных, отретушированных или сгенерированных искусственным интеллектом документов. 3
• Сравнение информации о пользователях с различными базами данных. 3 Это позволяет проводить более обширный и качественный анализ за меньшее время. 3
• Обнаружение аномального поведения у пользователей. 3 Алгоритмы ИИ в сочетании с биометрией могут выявлять сложные схемы мошенничества, попытки кражи личных данных или другие преступления, которые могут остаться незамеченными для традиционных систем. 3
• Автоматизация рутинных задач. 2 Системы на основе ИИ могут обрабатывать и проверять информацию гораздо быстрее, чем ручные методы, уменьшая человеческие ошибки и повышая точность. 3
• Создание отчётов и управление записями. 2 ИИ позволяет автоматизировать эти процессы, что помогает финансовым организациям соблюдать правовые требования и избегать штрафов за их нарушение. 2