AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) отличаются целями и задачами в сфере финансовых операций. 16

AML направлен на предотвращение отмывания денег и борьбу с финансированием терроризма. 1 Он включает в себя проверку и анализ транзакций, чтобы обнаружить подозрительные действия и предотвратить незаконное движение средств. 1 В рамках AML компании отслеживают и анализируют все операции клиентов, чтобы выявить потенциально опасные или подозрительные действия. 1

KYC, в свою очередь, фокусируется на идентификации и верификации клиентов. 1 Цель KYC — убедиться, что компания знает, с кем работает, и что клиент является легитимным. 1 Это включает в себя проверку личности и сбор информации, такой как адрес, паспортные данные и другие документы. 1

Таким образом, AML ориентирован на проверку операций, а KYC — на проверку контрагентов. 7 При этом KYC является частью AML, так как выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. 6

Таким образом, AML и KYC дополняют друг друга: KYC помогает правильно идентифицировать клиентов, а AML — следить за их действиями, чтобы предотвратить незаконные операции. 1