Чем отличается принцип AML от KYC в сфере финансовых операций?

AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) отличаются целями и задачами в сфере финансовых операций. rb.ru {6-host}

AML направлен на предотвращение отмывания денег и борьбу с финансированием терроризма. rb.ru Он включает в себя проверку и анализ транзакций, чтобы обнаружить подозрительные действия и предотвратить незаконное движение средств. rb.ru В рамках AML компании отслеживают и анализируют все операции клиентов, чтобы выявить потенциально опасные или подозрительные действия. rb.ru

KYC, в свою очередь, фокусируется на идентификации и верификации клиентов. rb.ru Цель KYC — убедиться, что компания знает, с кем работает, и что клиент является легитимным. rb.ru Это включает в себя проверку личности и сбор информации, такой как адрес, паспортные данные и другие документы. rb.ru

Таким образом, AML ориентирован на проверку операций, а KYC — на проверку контрагентов. {7-host} При этом KYC является частью AML, так как выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. {6-host}

Таким образом, AML и KYC дополняют друг друга: KYC помогает правильно идентифицировать клиентов, а AML — следить за их действиями, чтобы предотвратить незаконные операции. rb.ru