Преимущества применения принципов KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) в финансовой сфере:

• Борьба с мошенничеством. 14 KYC предполагает проверку личности клиента, а AML направлен на выявление подозрительных операций, с помощью которых отмываются деньги или финансируются незаконные действия. 14
• Безопасность операций. 1 KYC-верификация снижает вероятность мошенничества на бирже, а все средства, с которыми совершаются операции, полностью легальны. 2
• Защита репутации компании. 5 Несоблюдение законов KYC и AML может привести к значительным штрафным санкциям, что негативно сказывается на имидже. 45
• Снижение финансовых потерь. 5 Мошенничество приводит к высоким издержкам, начиная от возвратов и штрафов и заканчивая потерей доверия клиентов. 5

Некоторые недостатки применения принципов KYC и AML:

• Сложности при регистрации и подтверждении личности. 1 Порой процедура верификации клиента занимает достаточно большое количество времени. 1
• Отсутствие анонимности счетов и транзакций. 1 Это противоречит концепции анонимности децентрализованных блокчейнов. 2
• Риск утечки персональных данных. 13 Пользователь вынужден доверять, что переданные сведения не окажутся в чужих руках. 3
• Затраты для бирж. 2 Платформе приходится платить за специальное программное обеспечение, нанимать множество сотрудников, увеличивать затраты на хранение информации и регулярно проходить аудиты безопасности. 2