В чём преимущества и недостатки применения принципов KYC и AML в финансовой сфере?

Преимущества применения принципов KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) в финансовой сфере:

• Борьба с мошенничеством. www.finam.ru www.tradingview.com KYC предполагает проверку личности клиента, а AML направлен на выявление подозрительных операций, с помощью которых отмываются деньги или финансируются незаконные действия. www.finam.ru www.tradingview.com
• Безопасность операций. www.finam.ru KYC-верификация снижает вероятность мошенничества на бирже, а все средства, с которыми совершаются операции, полностью легальны. emcd.io
• Защита репутации компании. didit.me Несоблюдение законов KYC и AML может привести к значительным штрафным санкциям, что негативно сказывается на имидже. www.tradingview.com didit.me
• Снижение финансовых потерь. didit.me Мошенничество приводит к высоким издержкам, начиная от возвратов и штрафов и заканчивая потерей доверия клиентов. didit.me

Некоторые недостатки применения принципов KYC и AML:

• Сложности при регистрации и подтверждении личности. www.finam.ru Порой процедура верификации клиента занимает достаточно большое количество времени. www.finam.ru
• Отсутствие анонимности счетов и транзакций. www.finam.ru Это противоречит концепции анонимности децентрализованных блокчейнов. emcd.io
• Риск утечки персональных данных. www.finam.ru vc.ru Пользователь вынужден доверять, что переданные сведения не окажутся в чужих руках. vc.ru
• Затраты для бирж. emcd.io Платформе приходится платить за специальное программное обеспечение, нанимать множество сотрудников, увеличивать затраты на хранение информации и регулярно проходить аудиты безопасности. emcd.io