В чем основные различия между KYC и AML при проверке клиентов финансовых организаций?

Основные различия между KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) при проверке клиентов финансовых организаций:

1. Цель: KYC фокусируется на идентификации и верификации клиентов, а AML направлен на предотвращение отмывания денег и борьбу с финансированием терроризма. rb.ru www.internationalwealth.info
2. Процесс: В рамках KYC происходит проверка на уровне каждого клиента, когда он только начинает взаимодействовать с компанией. rb.ru Это первый этап, на котором клиент должен предоставить свою личную информацию для подтверждения личности и источников дохода. rb.ru В рамках AML компании отслеживают и анализируют все операции клиентов, чтобы выявить потенциально опасные или подозрительные действия. rb.ru
3. Требования к соблюдению: Требования KYC более простые и сосредоточены на идентификации и верификации клиентов, в то время как требования AML более сложные и направлены на управление рисками, мониторинг и отчётность о подозрительной активности. www.klippa.com