Какие документы нужны для подтверждения переводов по закону 115-ФЗ?

Единого списка документов, необходимых для подтверждения переводов по 115-ФЗ, закон не устанавливает. www.banki.ru Банк может требовать всё, что подтверждает реальность операций по счёту. www.banki.ru

Для физических лиц могут запросить, например:

• Паспорт и ИНН. www.unisender.com Базовые документы для идентификации личности клиента. www.unisender.com
• Трудовой договор или справку с места работы. www.unisender.com Они помогут подтвердить переводы от работодателя и снять временную блокировку. www.unisender.com
• Договоры с клиентами или партнёрами. www.unisender.com Контракты, акты выполненных работ или чеки из «Мой налог» доказывают, что доходы легальные. www.unisender.com
• Выписки по другим счетам. www.unisender.com Если перевод пришёл с карты или счёта в другом банке, можно запросить выписку, по которой отследят движение средств. www.unisender.com
• Документы на имущество или сделки. www.unisender.com При крупных разовых поступлениях, например, после продажи автомобиля или квартиры, нужны договоры купли-продажи. www.unisender.com
• Чеки или подтверждения платежей за товары и услуги. www.unisender.com Если операция связана с расходами, банк может попросить счета, чеки или квитанции. www.unisender.com

Для юридических лиц могут запросить, в частности:

• Устав, свидетельство о государственной регистрации, выписку из ЕГРЮЛ. 1tab.co
• Финансовую отчётность. 1tab.co Это может быть бухгалтерская отчётность (баланс, отчёт о прибылях и убытках), налоговые декларации. 1tab.co
• Договоры с контрагентами (на поставку товаров, оказание услуг). 1tab.co

Для международных операций запрашивают SWIFT-сообщения, контракты или иные документы, показывающие, от кого и за что пришли деньги. www.unisender.com

Банк также может попросить описать бизнес или сделку: сколько сотрудников, как ищутся контрагенты, есть ли офис или сайт, зачем переводились деньги физлицам. www.banki.ru