Чтобы помочь клиентам избежать блокировки по 115-ФЗ, банки могут предоставлять услуги комплаенс-менеджера, который составит перечень рекомендаций для предотвращения блокировки. 5

Некоторые способы снизить риски блокировки счёта:

• Соблюдать порядок в документах. 1 Каждая операция должна быть подтверждена бумагами: договорами, накладными, актами. 1
• Следить за своими данными. 1 При изменении директора или юридического адреса нужно вовремя сообщать об этом и банку, и налоговой. 1
• Подробно заполнять платёжные документы. 2 Нужно указывать назначение платежа с указанием реквизитов и наименований договоров, в рамках которых проводятся расчёты. 2
• Меньше снимать наличных. 1 Регулярное снятие наличных и переводы на счета физлиц могут вызвать подозрение. 2
• Проверять контрагентов. 1 Для этого можно использовать государственные базы или банковские сервисы проверки. 1

Если банк отказал в открытии счёта или в проведении операции в рамках 115-ФЗ, клиент может воспользоваться механизмом реабилитации. 3