В чем преимущества использования Data Mining для выявления мошенничества в финансовых операциях?

Некоторые преимущества использования Data Mining (интеллектуального анализа данных) для выявления мошенничества в финансовых операциях:

• Выявление аномалий в потоке данных. 1 Аномалии в данном контексте — это отклонения от ожидаемых или типичных моделей поведения. 1 Например, если владелец учётной записи внезапно совершает серию переводов на крупную сумму незнакомым получателям, система может оперативно поднять тревогу. 1
• Быстрое реагирование. 1 При обнаружении потенциальной аномалии может начаться немедленное расследование или, в некоторых случаях, автоматическое превентивное действие, например, временное замораживание учётной записи до завершения дальнейшей проверки. 1
• Адаптивность. 1 По мере того как мошенники разрабатывают новые стратегии, алгоритмы анализа данных могут быть обучены распознавать эти возникающие модели обмана. 1
• Работа в режиме реального времени. 1 Модели машинного обучения могут мгновенно анализировать транзакции и действия, быстро принимая решения о том, соответствуют ли они ожидаемым закономерностям или нет. 1
• Снижение количества ложных срабатываний. 4 Использование Data Mining в финансовом секторе позволяет предсказывать мошенничество, повышать надёжность цифровых сервисов. 4