Разница между fraud in the inducement и fraud in the factum заключается в том, как обман влияет на участников сделки. 14

Fraud in the inducement — обман, при котором одна сторона вводит другую в заблуждение, чтобы та заключила договор, часто путём предоставления ложной информации или упущения важных деталей. 2 При таком обмане человек может понимать природу договора, но заблуждается относительно его преимуществ или условий. 4 Например, продавец может преувеличивать состояние имущества, чтобы убедить покупателя подписать договор. 2

Fraud in the factum — более серьёзная форма обмана, при которой жертва не понимает природу подписываемого договора. 2 Обман касается самого документа, и человек не осознаёт, что подписывает договор или заблуждается относительно его основной цели. 2 Например, человеку могут сказать, что он подписывает простую форму, а на самом деле — юридически обязательный договор с серьёзными последствиями. 4

Таким образом, при fraud in the inducement обман происходит до подписания договора, в процессе первоначального соглашения, а при fraud in the factum —  после подписания, когда обман уже совершён. 2