Разница между использованием «то» как союза и указательного местоимения заключается в функциях и контексте употребления.

Союз «то» может быть частью повторяющихся или составных союзов, которые соединяют однородные члены или части сложносочинённого предложения. 3 Например: «то…то», «не то…не то», «то ли…то ли», «если не…то», «не то что…а». 3

Указательное местоимение «то» указывает на существительное и изменяется по родам и числам. 13 В предложении местоимение среднего рода единственного числа «то» пишется раздельно со словом, которое определяет. 3 Пример: «Издалека видно то большое дерево на косогоре». 3

Таким образом, союз «то» выполняет роль связи, а указательное местоимение «то» указывает на конкретный объект.