В каких случаях банки могут прекратить обслуживание клиентов?

Некоторые ситуации, в которых банк может прекратить обслуживание клиентов:

• Подозрение в незаконных операциях. sbersova.ru Банк может отказать в обслуживании, если подозревает клиента в отмывании денег, то есть в нарушении 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». sbersova.ru
• Регулярное нарушение условий договора. www.klerk.ru Банк вправе отказать в обслуживании, если клиент совершает сомнительные операции, игнорирует требования предоставить подтверждающие документы. www.klerk.ru
• Присвоение высокого уровня риска. allo.tochka.com ЦБ самостоятельно присваивает уровни риска всем клиентам банков: низкий, средний или высокий. allo.tochka.com Если клиенту присвоен высокий уровень риска, появляются трудности: возможность совершать строго ограниченный законом список платежей, сложности с открытием или закрытием счетов. allo.tochka.com
• Защита от мошенников. fincult.info Банк может приостановить операцию, если у него есть критерии подозрительных операций. fincult.info Например, перевод на необычно большую сумму или необычному контрагенту. fincult.info
• Неуплата налогов. fincult.info По распоряжению налоговой инспекции банк может во внесудебном порядке приостановить все операции по всем бизнес-счетам. fincult.info

В соответствии со 115-ФЗ банк должен сообщить клиенту о причине отказа в обслуживании, открытии счёта или вклада. www.klerk.ru