В каких случаях банк может закрыть счет клиента без его заявления?

Некоторые случаи, когда банк может закрыть счёт клиента без его заявления, согласно статье 859 Гражданского кодекса РФ: www.raiffeisen.ru sudact.ru

• Длительное отсутствие операций по счёту. www.raiffeisen.ru Банк вправе закрыть счёт, если в течение двух лет на нём не было средств и не совершались никакие операции. www.raiffeisen.ru При этом банк обязан предупредить клиента об этом. sudact.ru
• Нарушение законов. www.raiffeisen.ru dasreda.ru Например, банк может закрыть счёт на основании Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.raiffeisen.ru Это возможно, если в течение календарного года банк два или более раз отказал клиенту в проведении какой-либо операции из-за подозрений, а клиент не смог предоставить документы, подтверждающие легальность своих операций. www.raiffeisen.ru
• Нарушение закона №173-ФЗ. www.raiffeisen.ru Банк может закрыть счёт клиента на основании этого закона, если клиент — иностранное юридическое лицо, в течение 15 рабочих дней не сообщил информацию, которая помогла бы идентифицировать его как иностранного налогоплательщика. www.raiffeisen.ru

В других случаях банк не может отказать клиенту в закрытии счёта, даже если счёт заблокирован, например, по требованию ФНС из-за налоговой задолженности или несдачи отчётности. dasreda.ru