Банк может заблокировать счёт клиента по собственной инициативе или по требованию федеральных служб. 25

Некоторые случаи, когда банк может заблокировать счёт по собственной инициативе:

• Сомнительные операции. 15 Банк приостанавливает их до выяснения всех обстоятельств. 1 К подозрительным операциям могут относиться, например, сложные и запутанные, без очевидного экономического смысла, снятие крупных сумм наличными. 13
• Решение о блокировке счёта из-за налоговых правонарушений. 3 Это возможно, когда компания не заплатила налоги или своевременно не отправила отчётность в ФНС. 3

Некоторые случаи, когда счёт блокируют по требованию федеральных служб:

• По распоряжению Федеральной службы судебных приставов (ФССП). 12 Ограничения могут накладываться в рамках исполнительного производства. 1 Блокируется только сумма, необходимая для погашения долга. 1
• По решению суда. 12 Суд может вынести решение об ограничении всех операций по счёту, если есть доказательства, что он использовался для преступной деятельности. 1

Банки действуют в соответствии с рекомендациями Центробанка и требованиями закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 12