Картотека на расчётном счёте компании формируется в нескольких ситуациях: 13

• Компания должна подтвердить списание своих денег по платёжному поручению. 1 В этом случае банк не будет оплачивать счёт до тех пор, пока компания не одобрит платёж. 1
• Расчётный счёт арестован. 1 Деньги на счёте есть, но на их использование наложен запрет из-за судебных разбирательств. 1 Если суд разрешится в пользу компании, счёт будет разблокирован, и тогда банк сможет провести платёж. 1
• На расчётном счёте нет денег либо превышен лимит овердрафта. 14 В таком случае банк не может исполнить платёжное поручение. 1

Картотека не содержит детальных сведений о задолженностях организации, а лишь показывает, что по расчётному счёту есть неоплаченные платежи. 1