Что такое картотека в банковской сфере?

Банковская картотека — это неисполненные расчётные документы, находящиеся на контроле в банке, в котором открыт расчётный счёт плательщика. www.banki.ru

В картотеку расчётные документы помещаются, если: www.banki.ru

• у плательщика недостаточно денежных средств для их исполнения; www.banki.ru
• ожидается акцепт плательщика для исполнения; www.banki.ru
• ожидается проведение платежа без акцепта в установленных законодательством случаях. www.banki.ru

Различают картотеку №1 и картотеку №2: mobile-testing.ru

• Картотека №1 (счёт №90901) — в ней учитываются платёжные документы, исполнение которых приостановлено из-за ожидания по подтверждению со стороны клиента. rb.ru Например, нужно подтвердить перевод на благотворительные цели. rb.ru Приостановить платёж могут уполномоченные органы, например, из-за ареста счёта или других ограничений на проведение операций. rb.ru
• Картотека №2 (счёт №90902) — здесь учитываются платёжные документы, которые приостановили из-за нехватки средств на расчётном счёте. rb.ru Банк учитывает их в картотеке до тех пор, пока на счёте не появится достаточное количество денег для их исполнения. rb.ru По мере пополнения счёта платежи выполняются в порядке очереди. rb.ru

Наличие у предприятия картотеки свидетельствует о его неустойчивом финансовом положении. www.banki.ru Её отсутствие может быть одним из критериев для получения финансирования со стороны банковского учреждения. mobile-testing.ru