В чем заключаются основные критерии блокировки транзакций по Федеральному закону № 115?

Некоторые критерии блокировки транзакций по Федеральному закону №115-ФЗ:

• Нетипичная сделка. dzen.ru Например, организация зарегистрирована в одном городе, а арендует коммерческое помещение в другом и занимается поставкой оборудования в третьем. dzen.ru
• Отсутствие целесообразности проведения транзакции. dzen.ru Например, регулярные зачисления необоснованных сумм на счета третьих лиц. dzen.ru
• Попытка незаконного вывода средств за границу. dzen.ru При совершении таких транзакций банк обязан запрашивать пояснительное письмо и документы о сути сделки. dzen.ru
• Занижение тарифных платежей. dzen.ru Это может происходить с целью уменьшения величины налогооблагаемой прибыли. dzen.ru
• Вывод крупной суммы наличных. dzen.ru Например, вывод физлицом более 100 000 рублей в день и более миллиона в месяц. dzen.ru
• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Если на карту регулярно поступают деньги от множества отправителей, банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банки блокируют переводы, если видят, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Массовые операции через недавно открытые счета. www.mtsbank.ru Если клиент получает переводы от компании, которая недавно зарегистрирована, а суммы этих переводов большие и никак не обоснованы, счёт может быть заблокирован. www.mtsbank.ru

Другие признаки подозрительности операций конкретизированы в «методичках» и указаниях ЦБ РФ, а также в рекомендациях банков. journal.sovcombank.ru www.audit-it.ru