Почему платежные сервисы иногда блокируют операции с предоплатой?

Платежные сервисы могут блокировать операции с предоплатой, если они кажутся им подозрительными. www.banki.ru lifehacker.ru Это делается для безопасности клиентов и в рамках соблюдения «антиотмывочного» закона. journal.tinkoff.ru www.banki.ru

Некоторые причины, по которым операция может быть заблокирована:

• Подозрительный счёт получателя. journal.tinkoff.ru Центр «ФинЦЕРТ» ведёт базу, куда попадают данные о подозрительных счетах и устройствах. journal.tinkoff.ru Если счёт, на который человек делает перевод, есть в этой базе, платёжный сервис должен остановить операцию и уведомить клиента. journal.tinkoff.ru
• Операция без согласия клиента. journal.tinkoff.ru Если платёжный сервис считает, что операцию проводят без добровольного согласия клиента, её должны приостановить или отклонить. journal.tinkoff.ru Например, платёж делают через непривычное устройство или оператор связи сообщает банку о подозрительной активности в виде звонков и смс. journal.tinkoff.ru
• Сомнения в законности происхождения денег. journal.tinkoff.ru Платежный сервис вправе запросить у клиента документы, подтверждающие законность происхождения денег, по любой операции. journal.tinkoff.ru Например, если человек внёс на карту миллион рублей, а потом решил перевести его другому лицу или оплатить покупку, сервис может приостановить операцию и потребовать объяснить, откуда появилась такая сумма. journal.tinkoff.ru

Чтобы избежать блокировки денежных средств, рекомендуется обращать внимание на надёжность партнёра, ведущего финансовые расчёты, выбирать платёжный сервис, сотрудничающий с несколькими партнёрами, и внимательно изучать условия договора и порядок выплат денежных средств. www.shopolog.ru