Почему некоторые банки ограничивают повторное открытие счетов?

Некоторые причины, по которым банки могут ограничивать повторное открытие счетов:

• Вопросы по 115-ФЗ к действующему счёту. 1tab.co Если у банка есть подозрения относительно операций по другому счёту и он заблокирован по 115-ФЗ, банк может отказать в открытии нового счёта до тех пор, пока клиент не предоставит необходимые документы и не разблокирует действующий счёт. 1tab.co
• Попадание в «чёрный список». 1tab.co Если клиент находится в Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, размещённом на сайте Росфинмониторинга, банк обязан отказать клиенту в открытии счёта. 1tab.co
• Наличие долгов, неоплаченных счетов и платежей. 1tab.co Если к действующему счёту есть картотека — список неисполненных платёжных документов, банк не сможет активировать новый счёт до тех пор, пока клиент не погасит все долги. 1tab.co
• Неполный пакет документов или ошибки в них. 1tab.co Банк может отказать в открытии счёта, если, например, не поставлена печать, не заверена доверенность, допущена опечатка в фамилии. tochka.com

Если клиент не согласен с решением банка, он может обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России. 1tab.co tochka.com