В каких случаях банк может отказать в снятии наличных средств?

Банк может отказать в снятии наличных средств в следующих случаях:

• Сомнения в законности операции. dzen.ru Например, если банк обнаружит признаки отмывания денег или принуждения к совершению операции. dzen.ru Также банк может заподозрить, что деньги поступили на счёт в результате совершения преступления. dzen.ru В таком случае банк может запросить дополнительную информацию, проанализировать другие финансовые сделки клиента и, если для того есть достаточно весомые причины, отказать в выдаче наличных либо выдать их позже, после завершения всех проверок. dzen.ru
• Наложение ареста на счета клиента. binkor.ru Если решением судебных приставов активы гражданина были арестованы, это правило распространяется и на банковские счета. binkor.ru Банк заморозит средства вкладчика, пока ситуация с ФССП не будет разрешена. binkor.ru
• Попытка обналичить средства по неактуальным документам. binkor.ru Например, если клиент пытается получить деньги по ксерокопии или просроченному паспорту. binkor.ru
• Если счёт открыт на гражданина, не достигшего 18 лет. binkor.ru Банк не выдаст деньги, пока клиент не станет совершеннолетним, или органы опеки не выдадут письменное разрешение. binkor.ru

Если в конкретной ситуации оснований для отказа нет, то отказ банка в выдаче наличных средств, переводе их на другой счёт или расторжении договора будет являться незаконным. www.klerk.ru