Банк может отказать в снятии наличных средств в следующих случаях:

• Сомнения в законности операции. 1 Например, если банк обнаружит признаки отмывания денег или принуждения к совершению операции. 1 Также банк может заподозрить, что деньги поступили на счёт в результате совершения преступления. 1 В таком случае банк может запросить дополнительную информацию, проанализировать другие финансовые сделки клиента и, если для того есть достаточно весомые причины, отказать в выдаче наличных либо выдать их позже, после завершения всех проверок. 1
• Наложение ареста на счета клиента. 4 Если решением судебных приставов активы гражданина были арестованы, это правило распространяется и на банковские счета. 4 Банк заморозит средства вкладчика, пока ситуация с ФССП не будет разрешена. 4
• Попытка обналичить средства по неактуальным документам. 4 Например, если клиент пытается получить деньги по ксерокопии или просроченному паспорту. 4
• Если счёт открыт на гражданина, не достигшего 18 лет. 4 Банк не выдаст деньги, пока клиент не станет совершеннолетним, или органы опеки не выдадут письменное разрешение. 4

Если в конкретной ситуации оснований для отказа нет, то отказ банка в выдаче наличных средств, переводе их на другой счёт или расторжении договора будет являться незаконным. 3