Почему банки уделяют особое внимание изучению финансовой деятельности клиентов по закону 115-ФЗ?

Банки уделяют особое внимание изучению финансовой деятельности клиентов по закону 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма») для того, чтобы предотвратить использование финансовой системы для совершения незаконных операций. www.klerk.ru

Некоторые операции, которые привлекают внимание банков:

• Операции с крупными суммами, которые существенно превышают средний уровень сделок клиента. www.glavbukh.ru Например, лизинговые платежи от 1 млн рублей, операции, связанные с недвижимостью на сумму от 5 млн рублей. www.glavbukh.ru
• Необычные по характеру бизнеса или финансовому состоянию клиента операции. www.glavbukh.ru Это могут быть частые переводы или изменения в структуре собственных средств, нулевая отчётность, подозрительные доли входного и перечисленного НДС, низкая налоговая нагрузка, неактивный счёт и т. п.. www.glavbukh.ru
• Проведение сделок с лицами или организациями с высоким уровнем риска, например, которые находятся в странах с высоким уровнем коррупции или недостаточной финансовой прозрачностью. www.glavbukh.ru
• Использование крупных сумм наличных, которые могут свидетельствовать о попытках скрыть источники средств. www.glavbukh.ru
• Структурированные сделки, когда операции дробятся на несколько меньших, чтобы избежать выявления больших сумм, подлежащих обязательному контролю. www.glavbukh.ru
• Необычные схемы перевода средств: сложная структура или несколько посредников. www.glavbukh.ru

Если банк сомневается в законности какой-либо операции, он вправе приостановить обслуживание счёта клиента и потребовать документы, подтверждающие легальность бизнеса. alfabank.ru