Банки могут замораживать средства на карте без предупреждения по нескольким причинам:

• По запросу судебного пристава или налоговой инспекции. 2 Банк выступает исполнителем решения органа государственной власти, поэтому деньги могут быть заморожены из-за задолженности перед кредиторами, по налогам и сборам, непредоставления декларации в налоговую и прочих правонарушений. 2
• По собственной инициативе. 2 Такие решения принимаются для исполнения норм законодательства, связанного с противодействием коррупции и «отмыванием» денег. 2 Если клиент проводит подозрительные операции по счёту, то, руководствуясь внутренними регламентами, банк может их приостановить до выяснения обстоятельств. 2

Например, банк может заморозить деньги, если клиент постоянно получает средства от разных физических и юридических лиц на свой счёт и не фиксирует их как доходы от предпринимательской деятельности. 45

Даже если операция только кажется подозрительной, банк обязан запросить у клиента документы или временно заморозить счёт для проверки. 1