Банки и страховые компании внимательно следят за операциями публичных должностных лиц (ПДЛ) из-за возможных рисков, связанных с использованием высокого положения в личных целях. 1

К ПДЛ относят тех, кто занимает высокие должности на государственной службе, и даже после оставления полномочий они продолжают считаться таковыми. 1 Например, в России к ним относятся президент, федеральный министр, судьи Верховного и Конституционного судов, председатель банка РФ и другие. 1

Финансовые организации отслеживают операции ПДЛ, чтобы не допустить злоупотребления средствами, которые могут быть связаны с расходованием государственных средств. 14

Это требование регулируется, в частности, Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов». 12