Почему банки блокируют операции через сторонние платежные системы?

Банки блокируют операции через сторонние платёжные системы из-за подозрений в мошенничестве или нелегальной деятельности. brobank.ru

Это происходит в соответствии с законом 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов», который обязывает финансовые учреждения следить за операциями клиентов и не допускать мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. www.vbr.ru

Некоторые ситуации, которые могут вызвать подозрения у банка:

• Частые переводы от разных людей. www.vbr.ru Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. www.vbr.ru
• Крупные суммы без явных причин. www.vbr.ru Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. www.vbr.ru
• Переводы за границу, особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. www.vbr.ru
• Операции с подозрительными счетами. www.vbr.ru Банк блокирует перевод, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. www.vbr.ru
• Нетипичная для владельца счёта операция — по времени и месту совершения, сумме платежей и их периодичности. brobank.ru
• Попытка перевода с устройства, которое в базе регулятора указано как используемое злоумышленниками. brobank.ru
• Наличие данных от мобильного оператора о подозрительной телефонной активности и СМС в отношении отправителя денег. brobank.ru

Чтобы разблокировать счёт, клиент должен доказать обоснованность операции и законность её совершения. brobank.ru Необходимый пакет документов будет отличаться в зависимости от банка и причины блокировки. brobank.ru