Каковы основные принципы и цели организации системы ПОД/ФТ в кредитных организациях?

Согласно Положению Банка России от 2 марта 2012 года №375-П, основные принципы и цели организации системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в кредитных организациях: www.garant.ru sroaas.ru

Принципы:

• обеспечение защиты кредитной организации от проникновения в неё преступных доходов; www.garant.ru sroaas.ru
• управление риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма в целях его минимизации; www.garant.ru sroaas.ru
• обеспечение независимости специального должностного лица, ответственного за соблюдение системы ПОД/ФТ; www.garant.ru sroaas.ru
• участие сотрудников различных подразделений кредитной организации в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма. www.garant.ru sroaas.ru

Цели:

• обеспечение выполнения кредитной организацией требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ; www.garant.ru www.akibank.ru
• поддержание эффективности системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма; www.garant.ru www.akibank.ru
• исключение вовлечения кредитной организации, её руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирование терроризма. www.garant.ru www.akibank.ru