Некоторые причины, по которым перевод по реквизитам может быть отклонён:

• Неправильные реквизиты. 14 К ним относятся, например, неправильный номер счёта, ошибки в имени получателя или некорректный код банка. 1
• Ограничения на переводы. 1 Банки устанавливают лимиты на максимальную сумму перевода за один раз или в течение определённого периода. 1 Если сумма превышает установленный лимит, перевод может быть отклонён. 1 Также некоторые банки ограничивают количество переводов, которые клиент может осуществить в течение дня или месяца. 1
• Подозрительная активность. 1 Банки обязаны следить за подозрительной активностью на счетах своих клиентов в соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. 1 К таким ситуациям относятся, например, необычные суммы переводов, частые переводы на новые счета или запросы на переводы из стран с высоким уровнем риска. 1
• Проблемы с документами. 1 Для проведения перевода могут потребоваться дополнительные документы, например, идентификация клиента. 1
• Проблемы с клиентом. 1 К ним относятся неправильная информация о клиенте, проблемы с кредитной историей или отказ от идентификации. 1
• Технические проблемы. 4 Сбой в системе банка, ограничения по сумме или отсутствие связи с банком получателя могут привести к отклонению перевода. 4

Чтобы узнать причину отказа в переводе, можно обратиться в службу поддержки банка. 1