Какие существуют способы защиты банковских клиентов от финансовых мошенников?

Некоторые способы защиты банковских клиентов от финансовых мошенников:

• Мониторинг финансовых операций. fisgroup.ru Специальная система (антифрод) отслеживает регион покупок, суммы, которые клиент получает и тратит, приложения и операционные системы, которыми пользуется. blog.rt.ru Когда проводится очередная операция, система проверяет её на соответствие этому шаблону. blog.rt.ru Если транзакция подозрительна, антифрод может отправить её на дополнительную проверку или временно заблокировать. blog.rt.ru
• Верификация клиентов и их источников дохода. fisgroup.ru Для этого банки используют системы проверки личности, а также проводят анализ финансовых документов и справок о доходах. fisgroup.ru
• Блокировка карт и счетов. blog.rt.ru Происходит, если вероятность мошенничества очень велика. blog.rt.ru Это позволяет полностью исключить опасность потери денег. blog.rt.ru
• Задержка перевода. blog.rt.ru Если система обнаружит, что реквизиты получателя скомпрометированы, банк отложит операцию на несколько дней. blog.rt.ru Параллельно сотрудник банка может позвонить клиенту и предупредить о возможном мошенничестве. blog.rt.ru
• Ограничение операций в онлайн-банке. www.rbc.ru Например, можно запретить онлайн-кредиты, ограничить максимальную сумму одной операции или установить лимит трат на определённый период времени. www.rbc.ru
• Идентификация устройств, с которых заходят клиенты. www.rbc.ru Даже если злоумышленники завладеют паролями и кодами, они не сумеют беспрепятственно войти в чужой личный кабинет со своего гаджета. www.rbc.ru

Также для защиты аккаунтов клиентов от несанкционированного доступа и взлома используются двухфакторная аутентификация и биометрические технологии. fisgroup.ru

Пользователь

Время добавления