Некоторые риски, связанные с использованием банковского идентификационного кода (БИК) при осуществлении платежей:

• Ошибки при указании БИК. 2 Если клиент ошибся при заполнении платёжного поручения, банк не сможет отправить платёж. 2 Вероятнее всего, банковское учреждение само свяжется с отправителем, чтобы уточнить ошибочные реквизиты. 2 Если же платёж всё же отправится, деньги вернутся максимум через 3 банковских дня. 2
• Использование реквизитов мошенниками. 35 Аферисты часто используют эти данные в многоступенчатых схемах обмана. 3 Например, преступники звонят от имени «службы безопасности банка» или даже «отдела расследования полиции», обращаются по имени-отчеству и называют номер карты. 3 Так они стараются внушить доверие, а затем убеждают перевести деньги на «безопасный» — на самом деле мошеннический — счёт. 3

Чтобы снизить риски, рекомендуется быть осторожным при передаче банковских реквизитов и не публиковать свои персональные данные и банковские реквизиты в открытом доступе, например в соцсетях. 3