Некоторые источники операционного риска в банковской сфере:

• Риск персонала. 3 Риск потерь, связанный с ошибками и противоправными действиями работников банка, их недостаточной квалификацией, излишней загруженностью, нерациональной организацией труда. 3
• Риск процесса. 3 Риск потерь, связанный с ошибками в процессах проведения операций и расчётов по ним, их учёта, отчётности, ценообразования и т. д.. 3
• Риск систем. 3 Риск потерь, обусловленных несовершенством используемых в банке технологий — недостаточной ёмкостью систем, их неадекватностью по отношению к проводимым операциям, грубостью методов обработки данных и т. д.. 3
• Риски внешней среды. 3 Риски потерь, связанные с изменениями в среде, в которой функционирует банк — изменения в законодательстве, политике, экономике и т. д., а также риски внешнего физического вмешательства в деятельность организации. 3
• Внешние факторы. 2 К ним относятся результаты действий мошенников и террористов, природные катастрофы, судебные иски и штрафы, кибератаки. 2