Несколько способов оптимизировать документооборот с банками при проверках по 115-ФЗ:

• Использовать специализированные счета. 1 Физлицам не стоит использовать личные банковские карты для предпринимательской деятельности без регистрации в статусе ИП. 1
• Указывать понятное назначение платежа. 1 Нужно подробно описывать, за что именно, по какому договору осуществляется платёж. 1
• Проверять контрагентов и документы. 1 До получения платежей следует согласовать документы по сделке с банком. 1
• Готовить документы заранее. 1 Не дожидаясь запроса от банка, нужно иметь все закрывающие документы по ходу деятельности. 1
• Работать по своим ОКВЭД. 1 Следует получать деньги только за те работы, услуги или товары, которые указаны в кодах экономической деятельности. 1
• Платить налоги со своего расчётного счёта. 1 Если у компании несколько счетов или она платит налоги наличными, лучше платить налоги частями, с каждого счёта или всегда держать наготове выписку об уплате налогов. 1
• Оплачивать аренду и другие коммерческие расходы непосредственно со счёта, куда поступают деньги от контрагентов. 1 Так банк увидит затраты, подтверждающие реальность компании. 1
• Исполнять требования банка. 1 Получив запрос от банка, нужно оперативно связаться с его представителями и предоставить запрашиваемые документы в срок. 1

Если нужна помощь в сборе и проверке документов, можно обратиться к консультанту. 5