Какие операции физических лиц можно проводить без полной идентификации?

Согласно закону №115-ФЗ, без полной идентификации можно проводить некоторые операции физических лиц, признанные малоопасными. nalog-nalog.ru Некоторые из них:

• Денежные переводы без открытия счёта на суммы в пределах 15 000 рублей (или в эквиваленте не более чем 15 000 рублей). nalog-nalog.ru Перечень исключений — товаров и услуг, на операции с которыми не распространяется освобождение от идентификации, устанавливается Правительством РФ. nalog-nalog.ru
• Покупка валюты на сумму (эквивалент) не более 40 000 рублей. nalog-nalog.ru
• Покупка изделий из драгметаллов и драгкамней в розницу на сумму (эквивалент) не более 40 000 рублей. nalog-nalog.ru То же самое, но с применением физлицом электронных средств расчётов — на сумму (эквивалент) до 100 000 рублей. nalog-nalog.ru

Даже без полной идентификации банк проверяет клиента по стоп-листам Росфинмониторинга. boostra.ru Если клиент в санкционном списке, операция блокируется. boostra.ru