Какие источники информации используют банки для идентификации клиентов?

Банки для идентификации клиентов используют разные источники информации, среди них:

• Данные, которые клиент предоставляет самостоятельно. www.fd.ru Например, при идентификации ИП у него запрашивают Ф. И. О., дату и место рождения, гражданство, реквизиты паспорта, адрес места жительства, ИНН, ОГРНИП, контактную информацию (номер телефона, адрес электронной почты). www.fd.ru
• Открытые информационные системы госорганов. base.garant.ru www.fd.ru Банк может использовать данные из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц. www.v2b.ru www.fd.ru Также это могут быть сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов. www.v2b.ru base.garant.ru
• Единая система межведомственного электронного взаимодействия. www.v2b.ru base.garant.ru
• Информационные продукты российских и иностранных организаций. www.v2b.ru Например, банк может воспользоваться системами СПАРК, «Центр раскрытия корпоративной информации» информационного агентства «Интерфакс», X-Compliance акционерного общества «Финмаркет», Orbis. www.v2b.ru

Полный перечень данных для идентификации клиента каждый банк устанавливает в правилах внутреннего контроля. www.fd.ru