Какие ограничения существуют при использовании анонимного банковского счета?

Некоторые ограничения при использовании анонимного банковского счёта:

• Ограничения по сумме. 45 Например, в случае с анонимным счётом на карте Ozon можно хранить до 15 000 рублей, тратить за раз до 15 000 рублей и в месяц — до 40 000 рублей. 4
• Ограничение по переводам. 4 Отправлять деньги с анонимного счёта на другие карты нельзя. 4
• Ограничение по пополнению. 4 Пополнить анонимный счёт может только его владелец. 4
• Требования к номеру телефона. 4 Номер телефона, привязанный к банковской карте, должен совпадать с номером телефона, привязанным к личному кабинету банка. 4

Кроме того, по закону банк обязан отслеживать подозрительные операции и блокировать счета до выяснения обстоятельств. 1

С 30 мая 2025 года в России действуют новые правила перевода денег без открытия банковского счёта. 5 При упрощённой идентификации (на основе Ф. И. О., серии и номера паспорта) можно за один раз отправлять не больше 100 000 рублей, при необходимости перевести более крупную сумму нужно проходить полную идентификацию. 5