Как работает система кодов бенефициаров в Казахстане?

Система кодов бенефициаров (КБе) в Казахстане — это система идентификации участников платежа в финансовых операциях. 4 Она позволяет упростить учёт и отчётность, облегчить контроль за движением финансовых потоков и предоставить статистические данные для анализа экономического состояния страны. 4

КБе состоит из двух цифр: 34

1. Первая цифра указывает на признак резидентства: 34

• «1» — резидент, то есть гражданин либо юридическое лицо, зарегистрированное на территории Республики Казахстан; 1
• «2» — нерезидент, иностранное физическое либо юридическое лицо, зарегистрированное за пределами страны. 1

1. Вторая цифра обозначает сектор экономики, к которому относится участник операции, согласно утвержденным кодам секторов экономики. 34

Некоторые примеры КБе:

• КБе 11 — министерства, ведомства и агентства, финансируемые из средств республиканского бюджета Республики Казахстан; 34
• КБе 14 — банки второго уровня, выполняющие финансовое посредничество; 34
• КБе 17 — негосударственные нефинансовые организации, занимающиеся рыночным производством (ТОО); 34
• КБе 27 — негосударственные нефинансовые организации — нерезиденты; 34
• КБе 19 — индивидуальные предприниматели. 4

Отправитель денег несёт ответственность за указание правильного значения КБе в платеже. 3

Понятие КБе определяется Законами Республики Казахстан «О платежах и платёжных системах», «О валютном регулировании и валютном контроле» и Национальным банком РК. 4