Банки предотвращают использование карт для отмывания денег, следуя таким мерам:

• Мониторят зачисления на счета банковских карт. 2 Если зачисленные суммы обналичиваются в день их зачисления или на следующий день, это может указывать на сомнительные операции. 2
• Запрашивают у клиента документы по операциям. 2 Это могут быть договоры на оказание услуг или покупку/продажу товаров, а также финансовые документы с отметками налоговой инспекции или иных кредитных организаций. 2
• Мониторят банкоматы. 2 Например, операции по снятию крупных сумм наличности по различным картам в течение одного короткого периода могут вызывать подозрения. 2
• Проверяют операции на соответствие специальным критериям. 5 Если они кажутся подозрительными по двум и более критериям, учреждения могут заблокировать эти транзакции и само платёжное средство. 5

Банки регулярно получают инструкции от Центробанка, как отслеживать и анализировать расчётные операции компаний, ИП и частных клиентов. 3