Как банки предотвращают использование карт для отмывания денег?

Банки предотвращают использование карт для отмывания денег, следуя таким мерам:

• Мониторят зачисления на счета банковских карт. reglament.net Если зачисленные суммы обналичиваются в день их зачисления или на следующий день, это может указывать на сомнительные операции. reglament.net
• Запрашивают у клиента документы по операциям. reglament.net Это могут быть договоры на оказание услуг или покупку/продажу товаров, а также финансовые документы с отметками налоговой инспекции или иных кредитных организаций. reglament.net
• Мониторят банкоматы. reglament.net Например, операции по снятию крупных сумм наличности по различным картам в течение одного короткого периода могут вызывать подозрения. reglament.net
• Проверяют операции на соответствие специальным критериям. lifehacker.ru Если они кажутся подозрительными по двум и более критериям, учреждения могут заблокировать эти транзакции и само платёжное средство. lifehacker.ru

Банки регулярно получают инструкции от Центробанка, как отслеживать и анализировать расчётные операции компаний, ИП и частных клиентов. brobank.ru