Как банки отслеживают операции публичных должностных лиц?

Банки отслеживают операции публичных должностных лиц (ПДЛ) в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.banki.ru

Некоторые методы, которые используют банки для отслеживания операций ПДЛ:

• Анкетирование и устный опрос. www.garant.ru rkn.gov.ru При идентификации клиента до приёма на обслуживание или при обновлении сведений о лице, уже находящемся на обслуживании, клиенту предоставляют анкету. www.garant.ru rkn.gov.ru В ней есть специальные поля, в которых клиент указывает свой статус. www.garant.ru rkn.gov.ru После заполнения анкеты клиенту задают уточняющие вопросы. www.garant.ru
• Проверка по общедоступным информационным ресурсам и коммерческим базам данных. www.garant.ru rkn.gov.ru Для верификации данных, сформированных по результатам анкетирования и устного опроса, банк обращается к информации, размещаемой органами государственной власти, анализирует данные российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты. www.garant.ru rkn.gov.ru
• Проверка источника капитала. journal.sovcombank.ru Если клиент обслуживается в банке, его транзакции находятся под наблюдением. journal.sovcombank.ru Также проверяется источник капитала. journal.sovcombank.ru
• Представление сведений об операциях. www.garant.ru rkn.gov.ru Если у банка возникают сомнения в законности совершённых операций, то в течение трёх дней он обязан направить информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу. journal.sovcombank.ru

Если у банка есть основания предполагать, что клиент может быть отнесён к категории ПДЛ, решение об открытии счёта или продолжении сотрудничества в рамках уже подписанных соглашений принимает непосредственный руководитель кредитной организации. www.banki.ru