Как банки обновляют информацию о клиентах для соблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег?

Банки обновляют информацию о клиентах для соблюдения законодательства о противодействии отмыванию денег путём получения документов и сведений непосредственно от клиента (представителя клиента) и (или) путём обращения к различным источникам информации. base.garant.ru normativ.kontur.ru

Некоторые из них:

• открытые информационные системы органов государственной власти РФ, Фонда пенсионного и социального страхования РФ, Федерального фонда обязательного медицинского страхования; base.garant.ru normativ.kontur.ru
• единый государственный реестр юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, аккредитованных филиалов и представительств иностранных юридических лиц; base.garant.ru normativ.kontur.ru
• сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов; base.garant.ru normativ.kontur.ru
• информация о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. base.garant.ru normativ.kontur.ru

Согласно одному из правил, банк обновляет информацию о клиентах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днём возникновения таких сомнений. cibank.ru

Всё это происходит в рамках Федерального закона №115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». cibank.ru