Как банки используют онлайн-сервисы для проверки информации о клиентах?

Банки используют онлайн-сервисы для проверки информации о клиентах, например:

• Скоринг. finance.rambler.ru Это автоматизированная проверка с помощью специальных программ, которые оценивают кредитоспособность потенциального заёмщика по заранее заданным параметрам. finance.rambler.ru Система анализирует все ранее взятые и выплаченные кредиты и сопоставляет их с данными заёмщиков. finance.rambler.ru brobank.ru
• Андеррайтинг. finance.rambler.ru Это более глубокая проверка с участием людей. finance.rambler.ru В ходе неё изучается не только предоставленная самим заёмщиком информация, но и данные о нём из других источников. finance.rambler.ru Андеррайтинг включает в себя скоринг как один из этапов. finance.rambler.ru
• Верификация личности и занятости. finance.rambler.ru На этом этапе банк убеждается, что данные в анкете достоверны. finance.rambler.ru Кредиторы проверяют правдивость информации, наличие судимостей, розыска, банкротства (по базам МВД, налоговой, реестру банкротств). finance.rambler.ru
• Анализ профиля в социальных сетях. finance.rambler.ru Банки делают это в особых случаях. finance.rambler.ru Если на своих страницах клиент демонстрирует «проблемность», это может повлиять на итоговое решение. finance.rambler.ru

Также для проверки клиентов банки используют платформу «Знай своего клиента» (ЗСК) от Банка России. www.klerk.ru Этот сервис оценивает реальность деятельности юридических лиц и ИП, делит клиентов по уровню риска проведения сомнительных операций на три группы. www.klerk.ru