Субъекты, которые работают с деньгами или имуществом клиентов, проводят финансовые операции и сделки, обязаны соблюдать закон №115-ФЗ. 2

Перечень таких организаций и предпринимателей перечислен в статьях 5 и 7.1 закона. 3 Некоторые из них:

• банки и небанковские кредитные организации; 2
• кредитные потребительские кооперативы; 23
• микрофинансовые организации; 23
• управляющие ценными бумагами, дилеры, брокеры, держатели реестров ценных бумаг, депозитарии; 2
• страховые компании, общества взаимного страхования; 2
• Почта России; 2
• ломбарды; 23
• негосударственные пенсионные фонды; 23
• операторы связи; 23
• организаторы лотерей и азартных игр; 23
• операторы инвестиционных и финансовых платформ; 2
• компании, которые продают и покупают драгоценные металлы; 2
• операторы сайтов и приложений по проведению сделок с токенами, криптовалютой и другими цифровыми финансовыми активами. 2

Также в список входят агентства недвижимости, адвокаты, нотариусы, аудиторы, юридические фирмы, организаторы торгов, клиринговые организации, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приёму платежей. 23