Возможно, имелись в виду права банка в рамках Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 45

Некоторые права банка по этому закону:

• Следить за операциями клиентов. 5 Для этого в банках есть внутренняя служба финансового мониторинга. 15
• Запрашивать документы, которые подтверждают легальность бизнеса. 15 Чаще всего это договоры, акты, счета-фактуры. 5
• Приостанавливать обслуживание счёта клиента на период проведения проверки, если есть признаки подозрительных операций. 5
• Отказывать в проведении операции, если банк сочёл её подозрительной. 12
• Расторгнуть договор банковского счёта (вклада) с клиентом, которому было дважды за последний год отказано в проведении операций в связи с их подозрительностью. 1
• Ограничивать дистанционное банковское обслуживание и рекомендовать закрытие счёта, если у банка остаются подозрения, что клиент занимается отмыванием доходов. 5
• Направлять информацию о подозрительной операции в профильное ведомство — Росфинмониторинг, если клиент проигнорировал запрос банка или ответил несвоевременно. 2