Как осуществляется контроль за соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ в отношении различных финансовых организаций?

Контроль за соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма) в отношении различных финансовых организаций осуществляется органами-регуляторами. kontur.ru kontur-f.ru У каждой группы компаний свой регулятор: kontur.ru

• Центральный банк. kontur.ru kontur-f.ru Контролирует работу банков, ломбардов, страховых компаний, микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов, негосударственных пенсионных фондов, участников рынка ценных бумаг. kontur.ru kontur-f.ru
• Росфинмониторинг. kontur.ru kontur-f.ru Следит за агентствами недвижимости, лизинговыми и факторинговыми компаниями, операторами по приёму платежей. kontur.ru kontur-f.ru
• Федеральная пробирная палата. kontur.ru kontur-f.ru Контролирует ювелирные компании. kontur.ru kontur-f.ru
• Роскомнадзор. kontur.ru kontur-f.ru Следит за соблюдением требований ПОД/ФТ операторами мобильной связи и Почтой России. kontur.ru kontur-f.ru
• ФНС. kontur.ru Контролирует обслуживающие бухгалтерии, лотереи, тотализаторы. kontur.ru

Регуляторы проводят проверки. kontur.ru Во время мероприятия проверяемую организацию просят представить, например: kontur.ru

• все редакции правил внутреннего контроля за период проверки; kontur.ru
• приказы на специальное должностное лицо (СДЛ) и сотрудников, которые его замещают; kontur.ru
• выборочно анкеты клиентов; kontur.ru
• документы, которые подтверждают проведённые сделки или услуги с клиентами, и другие. kontur.ru

Ответственность за нарушения «антиотмывочного» законодательства прописана в ст. 15.27 КоАП. kontur.ru К компании могут применить разные санкции: от предупреждения до отзыва лицензии. kontur.ru