Согласно статье 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», ЦБ может оштрафовать банк в следующих случаях: 24

• Нарушение федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний ЦБ. 4 Например, превышение установленных макропруденциальных лимитов, непредставление информации, представление неполной или недостоверной информации, непроведение обязательного аудита, нераскрытие информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней. 4
• Неисполнение в установленный срок предписаний ЦБ об устранении нарушений, выявленных в деятельности банка. 23 Также штраф может быть наложен, если нарушения или совершаемые банком банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам его кредиторов (вкладчиков). 23
• Нарушение требований Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и (или) нормативных актов ЦБ, принятых в соответствии с этим законом. 23

Размер штрафа зависит от характера нарушения и может составлять до 1% размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального размера уставного капитала. 23