В каких случаях может потребоваться подтверждение происхождения денег при пополнении карты?

Банк может запросить подтверждение происхождения средств при пополнении счёта, в том числе карты, если есть подозрения в сомнительных операциях. rskrf.ru Это предусмотрено Федеральным законом №115-ФЗ от 7 августа 2001 года («О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём»). www.banki.ru

Некоторые ситуации, когда банк может потребовать такую информацию:

• Крупные суммы. rskrf.ru Обычно подозрение вызывает внесение значительных сумм, особенно свыше нескольких миллионов рублей. rskrf.ru Каждый банк самостоятельно определяет пороговые значения операций, подлежащих контролю. rskrf.ru
• Частые пополнения счетов крупными суммами. rskrf.ru Банки обращают внимание на регулярные переводы больших объёмов средств, поступающих от третьих лиц или юридических организаций. rskrf.ru
• Переводы из-за рубежа. rskrf.ru Пополнение банковского счёта средствами, переведёнными из иностранных источников, привлекает повышенное внимание банка. rskrf.ru
• Низкий уровень документальной прозрачности клиента. rskrf.ru Например, если клиент недавно открыл счёт и сразу внёс крупную сумму, не предоставив банку полную информацию о себе, это повысит вероятность дополнительной проверки. rskrf.ru

Перечень документов, которые вправе потребовать банки, законом не определён. www.rbc.ru Кредитно-финансовое учреждение самостоятельно определяет, какие бумаги потребовать, исходя из конкретной ситуации. www.rbc.ru