Банки приостанавливают операции до завершения проверки, если есть подозрения на мошенничество, отмывание денег или финансирование терроризма. 24

Некоторые ситуации, которые могут вызвать такие подозрения:

• Частые переводы от разных людей. 4 Банк может заподозрить нелегальную предпринимательскую деятельность. 4
• Крупные суммы без явных причин. 4 Например, если клиент обычно переводит 5 000–10 000 рублей, а затем внезапно отправляет 2 миллиона, это вызывает вопросы у банка. 4
• Переводы за границу. 4 Особенно если клиент никогда раньше не отправлял деньги в другую страну. 4
• Операции с подозрительными счетами. 4 Банк блокирует переводы, если видит, что получатель связан с офшорами, нелегальными компаниями или финансовыми махинациями. 4
• Получение переводов от лиц, связанных с мошенничеством. 2 Даже если клиент не совершал никаких подозрительных действий, его карта может быть заблокирована, если он получил перевод от человека, который замешан в мошенничестве. 2

Правила проверки переводов и других транзакций регулирует закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». 4