Банк может заблокировать снятие наличных или ввести ограничения по счёту в следующих случаях:

• Подозрительные операции. 1 Внимание банка привлекает необычное платёжное поведение клиента: нетипичные для него операции, их проведение в ночное время, многократное снятие наличных в течение короткого интервала времени и т. п.. 1
• Нарушение договора. 1 Банк может приостановить действие договора, взыскать штраф или заблокировать карту, если клиент, например, не держит в тайне ПИН-код, логин и пароль для доступа к счетам через личный кабинет, своевременно не вносит предусмотренные договором платежи и т. д.. 1
• Подозрение в налоговых нарушениях. 1 Если на карту часто поступают переводы с назначением платежа, например, «за квартиру» или много безымянных переводов от разных физлиц, это может вызвать подозрение у банка о ведении незаконной предпринимательской деятельности. 1
• По решению суда или судебных приставов. 1 В рамках взыскания долгов по кредитам, налогам, штрафам, алиментам на счёт может быть наложен полный арест или же с него могут запретить снимать наличные, совершать переводы и оплачивать покупки сверх установленного лимита. 1
• Закончился срок действия. 1 Карта с истёкшим сроком действия блокируется. 1

Независимо от причин блокировки клиент должен обратиться в отделение кредитной организации для выяснения всех обстоятельств и возобновления операций. 2