Банк может заблокировать карту по 115-ФЗ, если подозревает клиента в совершении незаконных финансовых операций. 1 Например, в отмывании денег, полученных преступным путём. 1

Некоторые случаи, когда банк посчитает операцию подозрительной:

• клиент совершает денежную операцию, не имеющую очевидного экономического смысла (например, покупка и быстрая продажа товара со скидкой); 1
• клиент регулярно зачисляет деньги на счета физических лиц без веских оснований и систематически обналичивает средства; 1
• на карту регулярно приходят деньги от разных людей или из разных регионов, которые не регистрируются как доход; 3
• банк подозревает, что банковская карта используется в схемах обналички денег (например, крупные суммы зачисляются со счетов фирм-однодневок и снимаются с карт наличными). 2

Если банк сомневается в легальности операций, он имеет право временно заблокировать банковские карты клиента, отключить доступ к онлайн-банку, отказать в выдаче наличных или в онлайн-переводе, а также в открытии счёта, выпуске или перевыпуске карты. 1

Чтобы узнать точную причину блокировки, можно написать запрос в техподдержку банка, позвонить по телефону, указанному на официальном сайте, или обратиться с вопросом к оператору в мобильном приложении. 1