В чем заключаются ключевые опасности банковских операций для клиентов и самого финансового учреждения?

Некоторые ключевые опасности банковских операций для клиентов и финансового учреждения:

Для клиентов:

• Блокировка счёта. www.vtbnpf.ru Банк может заблокировать карту или счёт клиента, если у него появятся подозрения в незаконности совершаемых операций. www.vtbnpf.ru Например, если клиент совершает нетипичные операции, банк может воспринять это как попытку несанкционированного доступа к средствам. www.vtbnpf.ru
• Блокировка по 115-ФЗ. www.vtbnpf.ru Банк может заподозрить клиента в нарушении Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». www.vtbnpf.ru Это повлечёт за собой полную или частичную блокировку расчётного счёта. www.vtbnpf.ru
• Оформление доверенностей на распоряжение счётом. www.vtbnpf.ru Передача полномочий по распоряжению счётом третьим лицам повышает риск потери контроля над средствами и ведёт к дополнительным вопросам со стороны банка. www.vtbnpf.ru

Для финансового учреждения:

• Кредитный риск. ai.mitup.ru investfuture.ru Риск невозврата выданных кредитов или невыполнения обязательств контрагентами. ai.mitup.ru
• Рыночный риск. ai.mitup.ru Риск потерь из-за неблагоприятного изменения рыночных цен на финансовые инструменты (процентные ставки, курсы валют, цены на акции и товары). ai.mitup.ru
• Операционный риск. ai.mitup.ru investfuture.ru Риск потерь из-за сбоев во внутренних процессах, системах, из-за человеческих ошибок или внешних событий (например, мошенничество, кибератаки, стихийные бедствия). ai.mitup.ru
• Риск ликвидности. ai.mitup.ru Риск невозможности банка своевременно и в полном объёме выполнять свои обязательства из-за недостатка денежных средств. ai.mitup.ru

Неэффективное управление банковскими рисками может привести к серьёзным негативным последствиям, таким как значительные финансовые потери, снижение прибыли или убытки, ухудшение финансового положения, вплоть до банкротства банка, потеря доверия со стороны клиентов, вкладчиков и инвесторов. ai.mitup.ru