В чем разница между операционным и страновым риском при оценке клиентов?

Разница между операционным и страновым рисками при оценке клиентов заключается в том, что первый связан с особенностями деятельности клиента, а второй — с принадлежностью организации и её учредителей к определённому государству. focus.kontur.ru

Операционный риск подразумевает вероятность прямых или косвенных убытков в результате неуправляемых событий, недостатков организации бизнеса, неадекватного контроля, неверных решений, системных ошибок. elar.urfu.ru Этот тип риска связан с особенностями деятельности клиента, например, с риском проведения сомнительных операций в некоторых сферах бизнеса. focus.kontur.ru Также он может возникать из-за самих операций, которые проводит клиент, например, переводит деньги за рубеж, работает с большим оборотом наличных или ценными бумагами. focus.kontur.ru

Страновой риск — это риск возникновения убытков в результате экономических, социальных и/или политических условий и событий в иностранном государстве, влияющих на деятельность. comertbank.md При оценке странового риска учитывают адрес регистрации компании и местонахождение её представителей, а также принадлежность к определённому государству. focus.kontur.ru Риск срабатывает, если организация или учредитель зарегистрированы в стране, которая, например, относится к офшорной зоне, не выполняет требования ФАТФ, не обеспечивает обмен информацией для целей налогообложения с Россией и так далее. focus.kontur.ru