Да, при снятии средств со своего банковского вклада придётся объяснять их происхождение. 1

Это предусмотрено законодательством РФ: в случае возникновения сомнений в происхождении средств банк вправе запрашивать любую информацию по сомнительным операциям, а клиент обязан её предоставить. 1

Чёткий перечень документов, который могут запросить банки, законом не определён. 2 Каждое кредитно-финансовое учреждение вправе потребовать любые бумаги, в зависимости от конкретной ситуации. 2 Чаще всего в качестве доказательств легальности происхождения средств используют справку о доходах, договор купли-продажи, договор дарения, выписку из другого банка, если деньги были переведены из него. 2 Если никаких документов нет, можно предоставить письменную объяснительную. 2

Если не аргументированно объяснить происхождение средств, банк может заблокировать счёт до выяснения обстоятельств или расторгнуть с клиентом договор. 2