Почему возникают трудности с выявлением мошенничества в финансовой сфере?

Несколько причин, по которым возникают трудности с выявлением мошенничества в финансовой сфере:

• Отставание технологий защиты финансовых систем от кибермошенников. fmc.hse.ru Это позволяет злоумышленникам заблаговременно уничтожать следы преступления. searchinform.ru
• Поведенческий и интеллектуальный разрыв между организаторами мошеннических схем и другими участниками финансовых отношений. fmc.hse.ru
• Рост количества совершаемых финансовых операций и сделок. vectoreconomy.ru Это увеличивает объём данных, которые нужно анализировать для выявления аномалий. fisgroup.ru
• Сложности с расследованием инцидентов, в которых одновременно участвуют несколько сотрудников. searchinform.ru Особенно если в составе группы есть сотрудники информационного отдела или службы безопасности. searchinform.ru Тогда участникам проще скрыть следы, уничтожить доказательства, подделать документы на бумажных носителях и электронные данные. searchinform.ru
• Несоответствие поведенческих стереотипов участников финансово-денежных отношений новому уровню рисков. fmc.hse.ru Например, нацеленность на высокий гарантированный доход, неадекватно высокий уровень доверия к контрагентам, невнимание при осуществлении транзакций. fmc.hse.ru

Для упрощения процесса выявления мошенничества в финансовой сфере можно использовать современные технологические решения, например, программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект. fisgroup.ru