Несколько причин, по которым возникают трудности с выявлением мошенничества в финансовой сфере:

• Отставание технологий защиты финансовых систем от кибермошенников. 1 Это позволяет злоумышленникам заблаговременно уничтожать следы преступления. 3
• Поведенческий и интеллектуальный разрыв между организаторами мошеннических схем и другими участниками финансовых отношений. 1
• Рост количества совершаемых финансовых операций и сделок. 2 Это увеличивает объём данных, которые нужно анализировать для выявления аномалий. 4
• Сложности с расследованием инцидентов, в которых одновременно участвуют несколько сотрудников. 3 Особенно если в составе группы есть сотрудники информационного отдела или службы безопасности. 3 Тогда участникам проще скрыть следы, уничтожить доказательства, подделать документы на бумажных носителях и электронные данные. 3
• Несоответствие поведенческих стереотипов участников финансово-денежных отношений новому уровню рисков. 1 Например, нацеленность на высокий гарантированный доход, неадекватно высокий уровень доверия к контрагентам, невнимание при осуществлении транзакций. 1

Для упрощения процесса выявления мошенничества в финансовой сфере можно использовать современные технологические решения, например, программное обеспечение для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект. 4