Почему важно проверять легитимность банковских организаций перед заключением сделок?

Проверка легитимности банковских организаций перед заключением сделок важна по нескольким причинам:

• Снижение финансовых рисков. companies.rbc.ru Ошибка в выборе банка может обернуться неприятными сюрпризами — от завышенных комиссий до рисков потери денег в случае отзыва лицензии. companies.rbc.ru
• Уверенность в выполнении договорённостей. companies.rbc.ru Надежный банк — это не только гарант сохранности средств, но и уверенность в том, что договорённости будут выполнены. companies.rbc.ru
• Минимизация налоговых и имущественных рисков. pravo163.ru Отсутствие проверки контрагента может повлечь за собой налоговые доначисления, отказ в признании расходов, блокировку счетов, а в отдельных случаях — даже привлечение к субсидиарной ответственности и уголовное преследование. pravo163.ru

Чтобы проверить легитимность банковской организации, можно обратить внимание на следующие факторы:

• Лицензия и надзор. companies.rbc.ru journal.sovcombank.ru Нужно убедиться, что банк имеет лицензию Центрального банка России. companies.rbc.ru
• Кредитный рейтинг. journal.sovcombank.ru Он показывает, сможет ли финансовая организация выполнить обязательства перед клиентами. journal.sovcombank.ru
• Финансовые показатели и история банка. companies.rbc.ru Регулярно публикуемые отчёты банка помогут оценить его финансовую устойчивость. companies.rbc.ru
• Прозрачность условий кредитования. companies.rbc.ru Банк обязан предоставить прозрачные условия: точную ставку, комиссии, график платежей и информацию о штрафах за просрочку. companies.rbc.ru
• Список банков с отозванной лицензией. companies.rbc.ru Его можно найти на сайте Центробанка. companies.rbc.ru