Прохождение процедуры KYC (Know Your Customer, «знай своего клиента») важно при работе с международными платежами по нескольким причинам:

• Предотвращение незаконных операций. 24 KYC помогает убедиться, что клиент ведёт честную деятельность и не связан с преступной деятельностью. 34 Процедура позволяет отслеживать транзакции каждого клиента, чтобы предотвратить кражи, незаконное использование средств и мошенничество. 4
• Соответствие регуляторным требованиям. 1 Многие страны ввели строгие законы, требующие от компаний соблюдать процедуры KYC. 1 Без соблюдения KYC компании могут столкнуться с серьёзными штрафами и санкциями. 1
• Создание доверия к финансовым учреждениям. 3 Проверки показывают, что банк или платформа заботятся о защите клиентов. 3
• Обеспечение прозрачности услуг. 3 Клиенты могут быть уверены в легальности операций и сотрудничества. 3
• Снижение вероятности вмешательства мошенников. 3 Строгие меры проверки исключают доступ подозрительных лиц к системе. 3

В условиях глобализации финансовых рынков, цифровизации и увеличения международных денежных потоков возрастает риск незаконных операций, которые могут подорвать финансовую стабильность стран и доверие к финансовым институтам. 3